O Videoslots Limited foi condenada a pagar £ 650 mil pela Comissão de Jogos do Reino Unido (UKGC) por falhas significativas no combate à lavagem de dinheiro e na responsabilidade social.
A operadora dos sites videoslots.co.uk, mrvegas.com e megariches.com teve seu mecanismo de limite de depósito analisado, que o UKGC observou que se estende por um mês e não inclui o depósito inicial do cliente.
Como resultado, um cliente conseguiu perder £ 5 mil em um mês, apesar de ter um limite de depósito mensal de £ 3 mil. Outro também perdeu £ 7.500 em 18 dias, apesar de ter um limite de depósito mensal de £ 2 mil.
A UKGC também constatou que os sistemas de monitoramento implantados pelo Videoslots não identificaram com eficácia os clientes que estavam potencialmente em risco de sofrer danos por causa do jogo, citando um cliente que não recebeu nenhuma interação da operadora, apesar de ter perdido £ 6.550 ao longo de três dias ativos de jogo em um período de dois meses.
Juntamente com a penalidade financeira, o Videoslots recebeu uma advertência e também deve se submeter a uma auditoria de terceiros para garantir que está implementando suas políticas e procedimentos de AML e de jogos de azar mais seguros.
Essa não é a primeira vez que o Videoslots está em maus lençóis com a UKGC. Em junho de 2023, a empresa pagou £ 2 milhões como parte de um acordo com o órgão regulador devido a falhas semelhantes de AML e responsabilidade social.
Pagamentos de circuito aberto em destaque
Outra área de grande preocupação para a UKGC foram os processos do Videoslots relacionados à aceitação de pagamentos com comprovantes de pré-pagamento.
O caso citava um cliente que conseguiu depositar em sua conta mais de £ 75 mil usando vouchers digitais de pré-pagamento, antes de transferir o produto de suas atividades de jogo para quatro contas bancárias diferentes.
Apesar da presença desses fatores de alto risco, a pontuação automatizada de risco de AML do cliente não acionou o limite para que o operador solicitasse prontamente informações sobre a origem dos fundos, “levando a atrasos inaceitáveis na análise da conta”.
John Pierce, diretor de Fiscalização da Comissão, explicou: “Os sistemas de pagamento de ciclo aberto são de alto risco por natureza, pois podem permitir depósitos anônimos e dificultar o rastreamento de fundos”.
E acrescentou: “Nesse caso, o licenciado não conseguiu implementar interações oportunas com o cliente e não realizou uma diligência prévia aprimorada até que o cliente atingisse limites significativos de gastos – tais falhas são inaceitáveis”.
A orientação da UKGC classifica todos os métodos de pagamento pré-pagos como de alto risco devido à capacidade desses métodos de serem pré-carregados usando dinheiro ou, em alguns casos, criptoativos.
A comissão exige que esses métodos de pagamento sejam considerados no perfil de risco de um cliente e que seja realizada a devida diligência com base no risco.
“As operadoras devem analisar como os sistemas de pagamento de ciclo aberto, como os vouchers digitais pré-pagos, são gerenciados em um ambiente de jogos de azar, pois são de alto risco e apresentam desafios operacionais em termos de monitoramento eficaz”, disse Pierce.
Comissão pede revisão de criptografia
A necessidade de lidar com a crescente popularidade dos pagamentos com criptomoedas tem sido um foco especial para o CEO da UKGC, Andrew Rhodes, que no início deste mês enfatizou a “pressão que está se formando dentro do sistema”.
“A realidade é que, nos próximos anos, provavelmente haverá um grupo significativo de consumidores que usam criptomoedas porque estão acostumados a isso. É uma mudança demográfica que descobrirá que não tem lugar no setor legítimo por causa da moeda que usa”, afirmou Rhodes durante sua reunião com o CEO.
Ele acrescentou que qualquer mudança deve ser conduzida por discussões em nível governamental, pois “uma vez que você abre essa porta, não pode fechá-la”.
“A realidade é que, com esse crescimento demográfico, acho que os governos não podem ignorar esse padrão”, disse Rhodes.
O SlotBeats entrou em contato com o Videoslots Limited para comentar o assunto.
